一个14年保险从业者的从业自述自2008年5.12汶川地震的次月，我从一名保险小白入职到一家寿险保险公司，从事银行保险业务，从600元底薪开始，这一干就是14年。14年的时间仿佛弹指一挥间就过去了，为了尽快和保险小白的身份告别，为了和高学历的银行经理对上话，2009年我买了人生第一台电脑，报考了金融学本科学历，每天回家早起晚睡学产品、背条款。

他们提的问题，我会认真记录下来，认真寻求答案并解决。所以从2009年开始我的业绩在全省名列前茅。到今年6月份我在保险行业就度过15个年头了，前五年自己做业务，第二个5年带团队，这期间有高潮，有低谷，有充满热情的时候，也有不想再干的时候，所以中间也换过两家公司。在银保一干就是10年，之所以当初选择银保部，是原因自己没有太多的客户资源，不好意思去敲人家的门，去做陌生开拓。

银行理财经理日常工作任务：（1）开拓新客户，积极主动地为客户推荐全方位的理财产品；（2）向客户提供优质的服务及专业指导，并满足客户在个人理财方面的需求；（3）维护和发展与客户保持长期合作关系，不断开发新的经营增长机会；（4）参与策划/组织各类客户增值活动或推广活动；推销保险，基金，信用卡，卖银行的理财产品，拉存款，维护现有客户大概如此吧，如果你性格比较内向，人面不广，家里背景也一般的话，还是别去了以上说的是理财客户经理的活，不过助理也该差不多的吧，呵呵或许是做客户经理拉来客户的后续工作，那会轻松点的。

银行大堂经理和理财经理收入高低具体要看业务量。大堂经理负责的内容是：1、大堂秩序；2、协调客户和银行矛盾；3、推荐卡业务，保险业务，理财业务，这些都是挣钱的活；4、大堂经理，应该管理大堂其他员工，让他们去维持秩序，自己只要推荐业务挣钱就行了；5、配合储蓄员工做一些办理柜台业务之前的客户资料准备工作。理财经理：每个银行都会有贵宾，那么就是很多的贵宾一对一的那个负责人，也叫客户经理；料理贵宾的各种业务和咨询；负责帮他们分析理财产品，帮他们挣钱；如果贵宾买理财产品了，那么是可以挣到钱的。

银行代理业务理财经理的职责是帮助银行的客户理财的，具体的就是分析现在的形势，对客户资产做一些市场分析合理的让客户的钱得到最大化的收益。既是给客户理财，更是给银行理财，根据客户的资金状况，推出银行的理财产品。说的明白点就是帮银行卖理财产品，比如银行自己推出的基金，代理的基金销售，还有资产管理计划的销售等等。